Step 1 / 3

リスク許容度診断

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3つの軸（客観的財務状況・心理的耐性・目標から逆算したリターン）をもとに、あなたに適したアロケーションの出発点を算出します。

A

リスク許容能力

客観的な財務状況から判断する

Q1. 投資期間はどのくらいですか？

3年未満（近々使う予定がある） 3〜7年 7〜15年 15年以上（老後資金など）

Q2. 生活防衛資金（6ヶ月分の生活費）は投資資金とは別に確保できていますか？

確保できていない一部確保（2〜3ヶ月分程度）十分確保できている（6ヶ月以上）

Q3. 収入の安定性は？

不安定（フリーランス・自営・変動大）やや安定（会社員だが業績連動あり）安定（正規雇用・公務員など）

Q4. 高金利な負債（クレカ残高・消費者金融など）はありますか？

ある（利率5%以上）住宅ローンのみ（低金利）ない

B

心理的リスク耐性

感情・行動パターンから判断する

Q5. 資産が30%下落したとき、どう行動しますか？

例：100万円が70万円になった場合

全部売って損切りするかなり不安で一部売るかもしれない不安だが持ち続けられる追加購入のチャンスと捉えられる

Q6. 投資の損益を気にして眠れなくなることはありますか？

よくある下落局面では気になるあまりない全く気にならない

Q7. 過去の下落局面（コロナショック等）で実際にどう行動しましたか？

売った（または売りたかった）何もしなかった（不安だったが我慢）何もしなかった（特に不安はなかった）買い増しした

C

リスク必要性

目標から逆算して必要リターンを算出する

現在の投資資産500万円

月々の積立額5万円

目標金額3,000万円

投資期間20年

必要年率リターン

—

スライダーを動かすと自動計算されます

全ての質問に回答してください

Step 2 / 3

アロケーション設計

診断結果をもとに推奨アロケーションを表示します。スライダーで自由に調整できます。合計が100%になるよう設定してください。

許容能力

—

心理的耐性

—

必要リターン

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アロケーション調整（スライダーで変更可）

合計：—% ※ 合計が100%になるよう調整してください

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NISAだけでは実現できない部分があります

あなたの推奨アロケーションとNISAの対応可否

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Step 3 / 3

リバランス計画

設計したアロケーションをいつ、どのように見直すかのルールを確認しましょう。

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/ 100点

あなたのタイプ

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リバランスのタイミング

時間基準（推奨）

年1回・決まった月（例：1月）にポートフォリオ全体を見直す。シンプルで続けやすい。

乖離基準（併用）

各資産が目標比率から±5%以上ズレたときに実施。市場の大きな動きに対応できる。

あなたの投資プランまとめ

Next Step

このプランを、実際に動かすには

診断で設計したアロケーションは「理想の地図」です。NISAの枠制約・為替管理・商品選定・リバランスコストを含めた実装は、地図とは別の専門知識が必要です。

—

海外アクティブファンドへのアクセス

NISA×課税口座の最適配分

為替・税コストの最小化

定期レビュー・リバランス代行

所要60分・オンライン対応
診断結果をそのままお持ちください

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）

特定の金融機関に属さない中立的なアドバイス

成功報酬型・相談無料